|
ייעוץ פיננסי (Financial Consulting) מהווה מכלול של שירותי ייעוץ וליווי במגוון רחב של תחומים פיננסיים וכלכליים. ייעוץ פיננסי כולל בין היתר את תחום ניהול ההשקעות, הביטוח, תכנון הפנסיה, ניהול הכספים בחברות ועסקים, המשכנתאות, ניהול התקציב המשפחתי וכו'.
לגבי כל אחד מתחומי הייעוץ הפיננסי שהוזכרו קיימת חשיבות מכרעת לתכנון וניהול יעילים במטרה לחתור להשגת היעדים שהוגדרו מראש. הייעוץ הפיננסי למעשה כולל מספר שלבים וביניהם ניתוח המצב הפיננסי הנוכחי והערכת יתרונותיו וחסרונותיו, עריכת תכנון פיננסי מתאים תוך גיבוש יעדים ומטרות לטווחים בינוניים וארוכים וניהול פיננסי שוטף תוך הקפדה על מנגנוני בקרה מובנים בתהליך. לאורך כל התהליך קיים הכרח לבצע הערכות מצב עדכניות, תוך מיפוי הסיכונים והסיכויים המשתנים.
בדומה לטייס המביט בלוח המכוונים תוך כדי הטיסה ומגיב בהתאם, כך גם איש העסקים, המנהל או האדם הפרטי המעוניינים לנהל את ענייניהם הכספיים בהצלחה, יידרשו להגיב בהתאם למידע פיננסי איכותי ועדכני אותו עליהם להשיג. תוכנית הטיסה עליה עובר הטייס לפני כל טיסה (מסלול, גובה, מהירות, מצב מזג האוויר, מצב הדלק, בדיקות בטיחות חיוניות וכו') מהווה אנלוגיה לתכנון פיננסי יסודי לפני הפעילות עצמה עבור מי שמעוניין להצליח בענייניו הפיננסיים והעסקיים.
אמר מי שאמר פעם "סוף מעשה במחשבה תחילה". לא תמיד התעכבנו על משמעותו העמוקה והחיונית של המשפט הזה. תכנון מקדים אשר הושקעה בו מחשבה מקיפה מהווה למעשה תנאי הכרחי להצלחה בכל אחד מתחומי החיים ובכללם גם התחום הפיננסי.
התועלת שבקבלת ייעוץ פיננסי איכותי ואמין עשויה להיות משמעותית ולכלול בין היתר את היתרונות הבאים:
1. סיוע בחתירה אל המטרות העסקיות ובהשגת התוצאות הפיננסיות הרצויות.
2. ניהול יעיל יותר המתבסס על דוחות ומדדים חשובים יסייע בשיפור הרווחיות או בצמצום ההפסדים.
3. ניהול סיכונים מפוקח ורציונאלי יותר.
4. הקניית כלים יעילים לניהול העסק.
5. שיפור מבנה ההשקעות בהתחשב בצרכים ובמטרות.
6. ניהול נכון יותר של מבנה החוב והאשראי.
7. חיסכון בהוצאות העסק ונטרול גורמי חוסר יעילות.
8. המחרה וחתירה למחירי מכירה אופטימאליים.
9. תמיכה וסיוע בקבלת החלטות עסקיות חשובות.
10. שיפור תזרים המזומנים בעסק
11. הכנת תוכנית עסקית להצבת יעדים ולגיבוש תוכנית עבודה. תוכנית עסקית לדוגמא.
13. גידור סיכונים במטבע חוץ
14. ניהול תמחיר
15. ועוד...
מטבע הדברים הייעוץ הפיננסי מתבסס בעיקר על הכשרתו והיקף ניסיונו של מי שמספק אותו ומכאן נודעת חשיבות מכרעת לבחירת יועץ פיננסי מנוסה ומקצועי והתאמת תחומי התמחותו לצרכי הלקוח. חשוב מאד שהניסיון של היועץ הפיננסי יתבסס על גם על ניהול ועשייה בפועל ולא רק על מתן ייעוץ.
יועץ פיננסי שהוא גם רואה חשבון מוסמך יהיה גם בעל הבנה פיננסית עמוקה יותר וזאת מתוקף הכשרתו הארוכה והמקיפה בתחומים עסקיים ופיננסיים מגוונים כגון: משפט עסקי, כלכלה, תמחיר וחשבונאות ניהולית, ביקורת וחשבונאות פיננסית, סטטיסטיקה, מימון, טכנולוגיות מידע, דיני מיסים, דיני תאגידים ומסחר וכו'.
לסיכום: ייעוץ פיננסי איכותי ואמין בדרך כלל יחזיר את עלותו וברוב המקרים אף הרבה מעבר לכך. ייעוץ וליווי פיננסיים הניתנים על ידי יועץ מקצועי בעל ניסיון אשר התוודע אל המצב הפיננסי שלכם, יקדמו אתכם לעבר מטרותיכם הפיננסיות ועשויים לחסוך כסף רב. למידע נוסף על תהליך הייעוץ הפיננסי>>
|
